Seu patrimônio merece uma estratégia à altura do que você construiu
A História que Ninguém Conta
A História que Ninguém Conta
Você passou a vida construindo. E se tudo puder desmoronar em uma tarde?
Conheça a história de Carlos. Empresário bem-sucedido, 62 anos, proprietário de três empresas, dois imóveis comerciais e uma carteira de investimentos robusta. Ele passou décadas construindo tudo isso com dedicação, risco e muito trabalho.
Então aconteceu o imprevisto: uma disputa societária. Seus herdeiros, sem um acordo claro, começaram a brigar. O inventário travou por anos. O ITCMD consumiu uma fatia significativa do patrimônio. Uma empresa precisou ser vendida às pressas, por muito menos do que valia.
"O que eu não fiz em vida custou muito mais caro do que teria custado se eu tivesse me planejado."
Essa não é uma história fictícia. É o que vemos repetidamente em nosso escritório. E é exatamente por isso que planejamento patrimonial e sucessório não é um luxo — é uma necessidade urgente para quem tem algo a proteger.
Infelizmente, essa é uma situação que ocorre na maioria das famílias, afinal poucas pessoas gostam de tratar de um assunto tão delicado ainda em vida.
Contudo, independentemente do momento, essa questão terá que ser resolvida e o quanto antes ela é tratada, melhor será a solução.
INVENTÁRIO
Pode ser muito lento e custoso, Sem planejamento, o processo pode durar anos e consumir até 20% do patrimônio entre ITCMD, advogados e conflitos familiares.
DISPUTAS
A ausência de um acordo de quotistas transforma empresas prósperas em campos de batalha, destruindo valor em questão de meses.
TRIBUTOS
Sem uma estrutura jurídica adequada, você paga mais IR, ITCMD e contribuições do que seria legalmente necessário.
PATRIMÔNIO
EXPOSTO
Bens pessoais sem separação jurídica estão vulneráveis a execuções, processos e crises dos negócios.
Quem somos
Somos um grande time de especialistas no Brasil e em diversos países que há anos trabalhamos com consultoria destinada ao planejamento patrimonial sucessório familiar.
Nossa Missão
Auxiliar nossos clientes, por meio de toda nossa expertise, realizar a melhor operação patrimonial sucessória, respeitando as características de cada família e a composição de seu patrimônio.
Nossos Serviços
Realizamos um estudo profundo a respeito de cada detalhe da família, tais como, regime de bens, tipos de herdeiros, bem como a composição patrimonial, por exemplo tipos de bens, imóveis, empresas, investimentos e outros. Após essa análise e alinhado com os objetivos da família, será apresentado um planejamento do qual seremos responsáveis pela a execução de cada etapa para a sua concretização.
VOCÊ JÁ CALCULOU OS CUSTO DE UM INVENTÁRIO?
Seja por meio de um planejamento ou não, em algum momento haverá a sucessão patrimonial da família, e na hipótese de ter que regularizá-la pós morte por meio de um inventário os custos envolvidos somam até 20% do patrimônio acumulado, a título de ITCM, honorários advocatícios e despesas processuais, sem mencionar o desgaste emocional envolvido nesse momento tão doloroso.
Por esse motivo é fundamental que haja a devida organização e gestão dessa situação antes do evento morte. Assim, todos poderão ter mais tranquilidade e economia financeira e emocional, deixando toda a burocracia conosco.
QUAIS SÃO AS ALTERNATIVAS DISPONÍVEIS ?
É muito comum algumas pessoas realizarem um testamento para evitar maiores desgastes no momento do inventário, contudo, esse instrumento não elimina a existência de divergências, bem como as despesas mencionadas anteriormente.
Algumas outras pessoas optam pela doação, entretanto, da mesma forma que o testamento a doação não reduz a tributação e eventuais divergências pós morte.
Outra opção é a realização de seguro de vida, o qual é indicado em diversas situações, mas precisa ser feito um estudo das variáveis e possibilidades, como idade, doenças etc...
Pode ser realizada também a contratação de um plano de previdência privada, devendo ser realizado um amplo estudo referente ao modelo PGBL ou VGBL, bem como as taxas cobradas por cada gestora de fundo, sendo um alternativa eficaz no que se refere à tributação e designação.
Ainda, existe a figura da Holding Familiar que é uma empresa destinada à administrar os bens da família, tem sido muito utilizada, contudo, o estudo da viabilidade, acordo de quotista e gestão tributária deve ser bem organizados para evitar grandes problemas futuros.
Trust & Offshore, para patrimônios com exposição internacional ou necessidade de maior blindagem, o trust e as estruturas offshore oferecem uma camada adicional de proteção. Trabalhamos em plena conformidade com a IN RFB 2.180/2024 e as regras CRS/FATCA.
Trust discricionário para proteção de ativos e planejamento sucessório internacional;
Offshore em jurisdições reguladas (BVI, Cayman, Delaware, Portugal);
Conformidade total com obrigações declaratórias brasileiras (BACEN, Receita Federal);
Estruturação de investimentos internacionais com segurança jurídica.
QUAL A MELHOR OPÇÃO PARA SUA FAMÍLIA?
É nesse momento que surge a escolha de uma assessoria de referência, tendo em vista que o melhor planejamento irá depender de vários fatores, ou seja, não existe um modelo pronto para todas as famílias.
Nesse quesito, nossa equipe já planejou e obteve sucesso em diversos casos anteriores, e podemos oferecer a melhor solução.
Estruturas jurídicas sob medida para seu patrimônio
Cada família, cada patrimônio, cada empresa tem uma realidade única. Por isso, nossas soluções são construídas após um diagnóstico aprofundado nunca pronto-a-usar.
